As iniciativas de bem-estar financeiro destinam-se a ajudar os participantes a sentirem-se mais confiantes sobre o seu fluxo de caixa mensal e a desenvolver estratégias eficazes para objetivos principais, como gestão de dívidas, um fundo de poupança de emergência e reforma atempada. O Consumer Financial Protection Bureau também oferece uma excelente visão geral do bem-estar financeiro.
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Empresas de investimento, como Vanguard e American Funds , criam conteúdo de investimento para ajudar os consumidores a obter perspectivas oportunas sobre o mercado global, além de dicas sobre como pensar sobre investimentos em vários ambientes (por exemplo, Roth IRA, conta tributável, etc.). Por exemplo, os investimentos geradores de rendimento são mais adequados para uma conta qualificada, como um IRA, ou para uma conta tributável? Faz sentido manter estratégias de investimento mais agressivas em um Roth IRA em relação a outros tipos de contas? As empresas de investimento geralmente fornecem informações úteis sobre esses tipos de questões.
Muitas empresas de investimento também publicam pressupostos do mercado de capitais, que descrevem as suas melhores ideias sobre estimativas de retorno para diversas classes de ativos (por exemplo, grandes empresas dos EUA, imobiliário, obrigações globais, etc.) durante os próximos cinco a 20 anos. Estas estimativas podem ser instrutivas para investidores que, por exemplo, necessitam de um retorno anual da carteira de 6% para se manterem no caminho da reforma.