A MoneyGram International está obviamente sujeita a todas as leis, certificações e regulamentos dos muitos países em que opera. Por exemplo, a MoneyGram é aprovada e certificada em 50 estados americanos, no Reino Unido e em todo o Espaço Económico Europeu. A MoneyGram também deve atender aos requisitos de fundos próprios e fundos segregados de seus clientes, etc. geralmente imposta aos operadores de transferência de fundos. A cada ano, a empresa investe cerca de 50 milhões para cumprir as regulamentações vigentes.
Além disso, por uma questão de credibilidade, a empresa MoneyGram International Inc. era, antes da sua aquisição pelo grupo chinês Alibaba (através da sua subsidiária de pagamentos Ant Financial Services Group), uma empresa cotada na Nasdaq com uma capitalização de 680 milhões de dólares. As sinergias entre a subsidiária Alibaba e a MoneyGram deverão fortalecer consideravelmente o grupo. A MoneyGram tem mais de 2.500 funcionários em todo o mundo e é reconhecida como uma instituição confiável que rivaliza com a gigante da indústria Western Union.
Porém, tenha cuidado, pois os golpes são mais comuns na MoneyGram porque o pagamento em dinheiro é possível. Muitas vezes, alguns vendedores pedem que você faça transferências de fundos via MoneyGram ou Western Union, para fornecer a referência. Eles então garantirão que enviarão as mercadorias a você. Nunca transfira dinheiro para um estranho via MoneyGram, seja em dinheiro ou online, a menos que tenha certeza absoluta de que receberá o serviço esperado em troca. MoneyGram também não é adequado para transações comerciais.
O feedback dos usuários sobre a segurança da MoneyGram pode ser misto, incluindo verificações de identidade fracas.